Reportes y cómo exportar tus datos

Registrar movimientos sin mirarlos después es llevar un diario que nadie lee. Los reportes son la parte donde el registro se convierte en algo que sirve para decidir.

Qué puedes ver

Los reportes responden a preguntas distintas, y conviene saber cuál responde la tuya:

En qué se me va el dinero. El desglose por categoría: qué proporción de lo que gastaste fue mercado, cuánto transporte, cuánto en lo que preferirías no mirar. Es el reporte que más gente abre y el que más rápido cambia hábitos.

Cómo evoluciono. Las tendencias a lo largo del tiempo: si el gasto en una categoría sube mes a mes, aquí se ve como una línea, que es mucho más difícil de ignorar que un número suelto.

Cuánto entra y cuánto sale. El flujo de ingresos contra gastos del período. La pregunta de si estás cerrando el mes en positivo.

Cómo voy de presupuesto. Lo que llevas gastado contra los límites que pusiste, explicado en la guía de tu presupuesto.

Un recordatorio que evita sustos: las transferencias entre tus cuentas no aparecen en los reportes de gasto ni de ingreso. Moviste plata, no la gastaste.

Filtrar

Todo reporte se puede acotar por período, por cuenta y por categoría.

Filtrar por cuenta es más útil de lo que parece cuando tienes varias: mirar solo la tarjeta de crédito, o solo el efectivo, contesta preguntas que el total esconde.

Y lo importante: lo que exportes respeta los filtros que tengas puestos. Si filtras por «mercado, últimos tres meses» y exportas, eso es lo que sale, no todo tu historial.

Exportar

Dos formatos, para dos cosas distintas:

PDF — para leer o compartir. Sale con el formato de la pantalla, listo para enviárselo a alguien o guardarlo.

CSV — para trabajar con los datos. Lo abre cualquier hoja de cálculo, y desde ahí haces tus propias tablas, tus propios gráficos o lo que necesites.

No generamos archivos .xlsx. Si usas Excel, abre el CSV directamente: es un formato de texto que Excel, Google Sheets y Numbers entienden sin instalar nada.

Importar desde CSV

En la otra dirección, también puedes traer movimientos desde un archivo. Está en la pantalla de Movimientos: descargas la plantilla, la completas y la subes; el sistema valida el archivo antes de insertar nada, así que un archivo mal formado no te deja las cuentas a medias.

Una condición que conviene saber antes de preparar el archivo: importar CSV requiere plan Personal o Pro. En el plan gratuito el botón te lo avisa y no sube nada.

Tus datos son tuyos

Vale la pena decirlo explícitamente: puedes sacar tus movimientos cuando quieras, en un formato abierto que se lee sin K4pital. No hay una puerta que solo abra hacia dentro.